Trong thời đại ngày nay, có rất nhiều hình thức lừa đảo tinh vi, một trong số đó là chuyển nhầm tiền và yêu cầu người nhận trả lại ngay.
Trong thời gian gần đây, chúng ta đã chứng kiến rất nhiều trường hợp bị chuyển “nhầm tiền” vào tài khoản của một số người. Tuy nhiên, không lâu sau đó, các đối tượng đã liên hệ trực tiếp với chủ tài khoản “nhầm” này. Đây là điều đáng lo ngại vì đây là một trong những hình thức lừa đảo nguy hiểm, người dân cần đề cao cảnh giác.
Nguyên nhân là do những kẻ xấu cố tình chuyển tiền vào tài khoản của người khác. Khi tiền đã được chuyển, chúng sẽ đóng giả nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính và liên hệ trực tiếp với chủ tài khoản, đe dọa và yêu cầu họ trả lại tiền với lãi suất cắt cổ, giống như một khoản cho vay nặng lãi.
Một trường hợp khác, kẻ lừa đảo chuyển tiền cho nạn nhân rồi liên lạc với họ, giả vờ đang sống ở nước ngoài và muốn lấy lại số tiền đã trao nhầm. Để hoàn lại số tiền, người nhận đã bị lừa sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế thông qua một đường dẫn.
Sau khi cung cấp đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng trên đường link đó, toàn bộ số tiền trong tài khoản của nạn nhân sẽ bị rút sạch không còn đồng nào.
Nếu có người chuyển nhầm và yêu cầu người nhận chuyển lại thì phải làm thế nào?
Đề phòng và giữ bình tĩnh là rất quan trọng. Ngân hàng sẽ không bao giờ yêu cầu thông tin cá nhân của khách hàng. Hãy nhớ rằng không nên chuyển tiền lại cho người lạ mà không có bên thứ ba chứng kiến.
Cá nhân có thể tự liên hệ với ngân hàng để thông báo chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ trực tiếp.
Nếu bạn nhận được cuộc gọi từ ngân hàng của mình, hãy kiểm tra xem số đó có phải là số điện thoại của ngân hàng không. Để an toàn hơn, bạn nên đến ngân hàng và làm việc trực tiếp.
Trường hợp số tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, đối chiếu với thông tin nhận được để tiến hành hoàn trả.
Tuy nhiên, khi gặp số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh và giải quyết. Trong một số trường hợp nghiêm trọng, cần phải liên hệ với cảnh sát để được hỗ trợ và xử lý vụ việc.
