Chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng: Chiêu lừa đảo mới cần cảnh giác
Chuyển khoản giả để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là thủ đoạn lừa đảo cực kỳ tinh vi xuất hiện trong thời gian gần đây.
Thủ đoạn của những kẻ xấu là cố tình chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người khác. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả làm nhân viên đòi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, đe dọa và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận cho vay kèm theo lãi suất cắt cổ. .
Một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho nạn nhân, sau đó liên hệ giới thiệu đang sống ở nước ngoài và muốn nhận lại số tiền đã trao nhầm.
Để trả lại số tiền, người nhận chuyển nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua đường dẫn. Thật bất ngờ, sau khi điền thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận đã bị rút sạch.
Qua một số ví dụ trên, có thể thấy kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng là hết sức khó lường. Đồng thời, đánh vào lòng tốt của những nạn nhân nhẹ dạ, cả tin nên rất dễ sập bẫy.
Nếu chưa từng biết đến hình thức lừa đảo này, có lẽ hầu hết những người nhận nhầm tiền từ người khác chuyển sẽ khó tránh khỏi việc bị lừa.
Làm gì khi nhận nhầm chuyển khoản?
Hiện nay, chuyển tiền trực tuyến qua ứng dụng ngân hàng đã trở nên rất phổ biến với người dùng. Không cần mang theo tiền mặt, chỉ cần mang theo điện thoại bên mình là có thể chuyển tiền nhanh chóng. Tuy nhiên, cũng có nhiều trường hợp chuyển tiền qua tài khoản cho một người nhưng lại chuyển nhầm cho người khác. Nếu một ngày, tài khoản ngân hàng của bạn đột nhiên nhận được một số tiền mà không biết người gửi, bạn phải làm gì?
Theo cơ quan công an, khi chủ tài khoản bất ngờ nhận được một số tiền “chuyển nhầm” cho mình thì không nên sử dụng số tiền đó để tiêu xài cá nhân mà nên liên hệ với ngân hàng hoặc cơ quan công an để giải quyết. quyết định. Nếu là chuyển tiền thật sẽ có đại diện ngân hàng liên hệ làm việc với bạn.
Nếu là số tiền nhỏ, chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, sau đó đối chiếu với thông tin nhận được và tiến hành chuyển khoản. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để xác minh.
Đặc biệt, nếu có người lạ liên hệ thông báo mình là người chuyển nhầm và yêu cầu người nhận chuyển lại tiền thì cần hết sức lưu ý bởi theo quy định, ngân hàng sẽ không cung cấp thông tin cá nhân của người đó. ngân hàng. khách hàng (số điện thoại, địa chỉ) cho bất kỳ ai. Ngân hàng cũng không được tự ý hoàn trả số tiền chuyển nhầm khi chưa được sự đồng ý của chủ tài khoản nhận tiền. Trong trường hợp này, người nhận cần liên hệ với ngân hàng để kiểm tra và xác minh.
Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, chủ tài khoản cần kiểm tra lại số điện thoại của ngân hàng có đúng không. Để chắc chắn hơn, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp. Tuyệt đối không cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu tài khoản ngân hàng cho bất kỳ ai, kể cả người đó tự nhận là người thân, bạn bè, nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng…
Nếu người nhận tiền biết đã chuyển nhầm mà không trả lại mà tự ý sử dụng số tiền đó là vi phạm pháp luật. Theo quy định của BLDS 2015, việc không trả lại số tiền đã chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Đặc biệt, Điều 579 BLDS quy định rõ, người chiếm hữu, sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật thì phải trả lại cho chủ sở hữu hoặc người có quyền khác đối với tài sản đó. ; nếu không tìm được chủ sở hữu hoặc người có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Như vậy, khi bị người khác chuyển nhầm tài khoản, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết, tránh vi phạm pháp luật.
Nếu số tiền thu giữ trái pháp luật dưới 10 triệu đồng thì bị phạt tiền từ 02 – 05 triệu đồng (theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP).
Nếu số tiền chiếm giữ trái phép trên 10 triệu đồng thì người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Chiếm giữ trái phép tài sản được quy định tại Điều 176 BLHS 2015 sửa đổi, bổ sung năm 2017.
Theo đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 – 200 triệu đồng do chuyển nhầm của người khác thì người biểu diễn sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt từ 10 – 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ. phạt tù đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 năm đến 5 năm.
