Ngày nay, việc chuyển khoản hoặc giao dịch qua thẻ là khá phổ biến. Tuy có nhiều lợi ích nhưng hình thức này cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro, một trong số đó là chuyển tiền nhầm tài khoản, sai tên người nhận, gây nhiều phiền toái cho khách hàng. Nhiều người phải mất thời gian đến ngân hàng hoặc phải nhờ đến công an để giải quyết.
Chuyển nhầm tiền, lấy lại như thế nào, gợi ý như sau:
Vậy trường hợp chuyển nhầm phải làm thế nào?
Cách lấy lại tiền khi gửi nhầm/nhầm số tài khoản
Bên chuyển nhượng:
Bước 1: Thông báo ngay cho ngân hàng.
Điều đầu tiên bạn nên làm khi phát hiện ra mình đã thực hiện chuyển khoản sai là liên hệ với ngân hàng của mình và báo cáo vấn đề. Ở bước này, tốt nhất bạn nên đến trực tiếp chi nhánh, phòng giao dịch ngân hàng để làm yêu cầu ngân hàng hỗ trợ xử lý chuyển nhầm.
Bước 2: Cung cấp sai thông tin chuyển tiền cho ngân hàng
Bạn cần cung cấp CMND, thẻ ngân hàng, các giấy tờ như hóa đơn chuyển tiền, thời gian chuyển, số tài khoản và nội dung chuyển tiền để ngân hàng đối chiếu và kiểm tra lại giao dịch. Bạn cần cung cấp đầy đủ thông tin để ngân hàng hỗ trợ bạn tốt nhất.
Bước 3: Ngân hàng xử lý yêu cầu
Ngân hàng sẽ dựa vào thông tin bạn cung cấp để kiểm tra và xem xét giao dịch mà bạn đã thực hiện. Nếu thông tin bạn cung cấp là chính xác, ngân hàng sẽ xử lý như sau:
– Tài khoản chuyển nhầm cùng ngân hàng:
Ngân hàng sẽ tiến hành thông báo cho chủ tài khoản về thông tin khách hàng chuyển nhầm tiền vào tài khoản. Tiếp theo, ngân hàng có thể tiến hành phong tỏa tài khoản của chủ tài khoản bị chuyển nhầm và trả lại tiền nếu trong tài khoản vẫn còn tiền.
Trường hợp số tiền gửi nhầm đã được chủ tài khoản rút và chi tiêu thì ngân hàng sẽ yêu cầu chủ tài khoản này trả lại. Nếu chủ tài khoản nhận nhầm tiền gửi kiên quyết không trả lại, ngân hàng sẽ thông báo để khách hàng khởi kiện.
Nếu sau khi khóa hoặc bị phong tỏa mà vẫn còn tiền trong tài khoản của người chuyển nhầm, Ngân hàng sẽ tiến hành chuyển lại số tiền đó cho chủ tài khoản yêu cầu thực hiện tra soát. kiểm soát sai sót của bản thân khi chuyển nhầm số tài khoản cũng như chuyển nhầm số tiền.
– Tài khoản chuyển nhầm ngân hàng:
Bước 1: Mang theo CMND/CCCD đến phòng giao dịch ngân hàng hiện tại.
Bước 2: Thông báo với nhân viên về việc chuyển nhầm tiền sang tài khoản ngân hàng khác.
Bước 3: Ngay sau khi xác nhận chuyển nhầm, ngân hàng sẽ liên hệ với ngân hàng mà bạn đã chuyển nhầm tiền để thông báo cho chủ tài khoản và yêu cầu trả lại tiền cho bạn.
Tương tự như trên, nếu người nhận nhầm đã tiêu hết tiền và không chịu trả lại, bạn có thể khởi kiện ra tòa.
Mất bao lâu để lấy lại tiền?
Trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản và người nhận có thiện chí chuyển lại tiền, thông thường sau 5-7 ngày chủ tài khoản có thể nhận lại được tiền của mình.
Nếu người được trả tiền cố tình không trả lại tiền và buộc phải đưa vấn đề ra tòa, có thể mất vài tuần đến vài tháng để lấy lại tiền của họ.
Với trường hợp chuyển tiền sai số tài khoản, sai tên người nhận, thông thường ngân hàng chỉ mất tối đa 7 ngày làm việc để kiểm tra giao dịch và trả lại tiền cho chủ tài khoản.
Theo đó, trường hợp nhận nhầm số tiền chuyển vào tài khoản của mình thì người nhận nhầm phải trả lại cho chủ tài khoản đã chuyển tiền cho mình. Việc không tuân thủ nguyên tắc trên là vi phạm pháp luật và sẽ bị xử phạt hành chính từ 1 đến 5 triệu đồng.
Nếu việc chiếm giữ, sử dụng tài sản của người khác có đủ yếu tố cấu thành tội phạm thì có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội chiếm giữ trái phép tài sản.
xem thêm
