Báo cáo giao dịch từ 500 triệu trở lên
Theo Thông tư 09/2023/TT-NHNN hướng dẫn thi hành Luật Phòng, chống rửa tiền vừa được Ngân hàng Nhà nước ban hành có quy định về tiêu chí và phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền của đối tượng báo cáo, rửa tiền. quy trình quản trị rủi ro, chế độ báo cáo giao dịch giá trị lớn, báo cáo giao dịch đáng ngờ…
Cụ thể, đối tượng báo cáo có trách nhiệm thu thập thông tin và báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền bằng phương tiện dữ liệu điện tử khi chuyển tiền trong nước của tổ chức tín dụng có giá trị. trị giá từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương.
Giao dịch chuyển tiền điện tử với ít nhất một trong các tổ chức tài chính tham gia tại các quốc gia và vùng lãnh thổ ngoài Việt Nam với giá trị từ 1.000 USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ có giá trị tương đương.
Trước đó, theo dự thảo Quyết định của Thủ tướng quy định giá trị giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước theo quy định tại khoản 2 Điều 25 Luật phòng, chống rửa tiền thì giá trị giao dịch phải báo cáo Ngân hàng Nhà nước. báo là 300 triệu.
Theo khuyến nghị của Lực lượng đặc nhiệm tài chính về phòng, chống rửa tiền, ngưỡng giá trị giao dịch được báo cáo là 15.000 USD (tương đương 375 triệu đồng).
Việc quy định chi tiết các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo, theo Ngân hàng Nhà nước, nhằm góp phần nâng cao hiệu quả công tác phòng, chống rửa tiền; phù hợp với yêu cầu, chuẩn mực quốc tế về phòng, chống rửa tiền mà Việt Nam có nghĩa vụ thực hiện trên cơ sở bảo đảm độc lập tự chủ về kinh tế, bảo đảm an ninh tiền tệ, an toàn, an ninh tài chính. chính phủ quốc gia…
Theo Điều 36 Luật PCRT 2022 có quy định về mẫu báo cáo giao dịch đáng ngờ như sau:
Mẫu báo cáo
1. Đối tượng báo cáo gửi dữ liệu điện tử hoặc báo cáo bằng văn bản khi chưa thiết lập được hệ thống công nghệ thông tin tương thích để phục vụ yêu cầu gửi dữ liệu điện tử cho các báo cáo quy định tại khoản 1 Điều này. Điều 25, 26 và 34 của Luật này.
2. Trong trường hợp cần thiết, đối tượng báo cáo có thể báo cáo bằng fax, điện thoại, thư điện tử nhưng phải bảo đảm an toàn, bảo mật dữ liệu thông tin đã báo cáo và phải xác nhận lại bằng một trong hai hình thức. quy định tại khoản 1 Điều này.
3. Đối với báo cáo giao dịch đáng ngờ, đối tượng báo cáo phải gửi kèm theo hồ sơ mở tài khoản đối với các giao dịch thực hiện qua tài khoản, thông tin nhận biết khách hàng và các chứng từ, tài liệu khác có liên quan. liên quan đến giao dịch đáng ngờ, các biện pháp phòng ngừa được thực hiện.
Theo đó, việc báo cáo giao dịch có giá trị lớn được thực hiện theo hình thức: Gửi dữ liệu điện tử hoặc văn bản giấy khi chưa thiết lập được hệ thống công nghệ thông tin tương thích để phục vụ yêu cầu. gửi dữ liệu điện tử
